O ano de 2023 testemunhou um desempenho notável para o Bitcoin. O último movimento ascendente foi principalmente desencadeado pelas expectativas de aprovação de ETFs. A Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio ainda não deu sinal verde para as aplicações de ETF de bitcoin à vista, mas especialistas afirmam que a primeira aprovação pode ocorrer no início de 2024. “Ainda permanece um ativo extremamente volátil e especulativo”, disse Bryan Armour, diretor de pesquisa de estratégias passivas para a América do Norte na Morningstar. No entanto, atualmente, há vários gestores de ativos que oferecem Fundos de Investimento em Exchange-Traded Funds (ETFs) relacionados a criptomoedas e blockchain. Concentrando-se em ativos cripto, observamos alguns apresentando ganhos que se aproximam ou ultrapassam 100%. É imperativo analisar esses ganhos de BTC, destacar os principais ETFs de cripto de 2023, elucidar as complexidades de cada fundo e fornecer uma perspectiva esclarecedora sobre o cenário de criptomoedas para 2024.
O que é um ETF e como funciona?
Os Exchange-Traded Funds (ETFs) representam um conjunto de ativos, geralmente espelhando um índice, commodity ou uma ação focada em uma indústria. Esses fundos são negociados em bolsas de valores, proporcionando aos investidores uma maneira conveniente de obter exposição a uma carteira diversificada. Ao contrário dos fundos mútuos tradicionais, os ETFs são negociados ao longo do dia a preços de mercado, oferecendo liquidez e flexibilidade aos investidores.
Investir em ETF – Prós e Contras
Os Fundos de Investimento em Exchange-Traded Funds (ETFs) tornaram-se veículos de investimento populares, oferecendo uma variedade de benefícios juntamente com algumas desvantagens potenciais. Aqui está uma visão geral dos prós e contras dos ETFs:
Prós dos ETFs:
Diversificação
Os ETFs proporcionam diversificação instantânea ao deter uma cesta de ativos, reduzindo o risco associado a investimentos individuais em ações ou títulos. Essa diversificação pode aprimorar a estabilidade da carteira.
Liquidez:
Os ETFs são negociados em bolsas de valores como ações individuais, oferecendo liquidez intradiária. Os investidores podem comprar ou vender ações ao longo do dia de negociação a preços de mercado, ao contrário dos fundos mútuos que são precificados no final do dia.
Acessibilidade:
Os ETFs proporcionam acesso a mercados que podem ser desafiadores para investidores individuais, como commodities ou mercados estrangeiros. Essa acessibilidade amplia as oportunidades de investimento.
Baixos Custos:
Os ETFs são conhecidos por sua eficiência de custos. Muitos ETFs têm taxas de despesas mais baixas em comparação com os fundos mútuos tradicionais, contribuindo para a redução dos custos totais de investimento para os investidores.
Flexibilidade:
Os ETFs abrangem uma ampla gama de classes de ativos, incluindo ações, títulos, commodities e muito mais. Os investidores podem usar ETFs para obter exposição a setores específicos, regiões ou temas de investimento, permitindo uma personalização estratégica da carteira.
Transparência:
Os ETFs divulgam suas participações diariamente, permitindo que os investidores saibam exatamente quais ativos possuem. Essa transparência proporciona clareza e ajuda os investidores a tomar decisões informadas.
Eficiência Tributária:
Os ETFs são geralmente eficientes do ponto de vista tributário devido ao processo de criação e resgate “em espécie”. Esse processo pode ajudar a minimizar as distribuições de ganhos de capital, tornando os ETFs atrativos para investidores conscientes de impostos.
Contras dos ETFs:
Overtrading:
A facilidade de comprar e vender ETFs pode tentar os investidores a fazer muitas negociações, potencialmente resultando em custos de transação mais altos e resultados de investimento subótimos.
Riscos de Mercado:
Como qualquer investimento, os ETFs estão expostos a riscos de mercado. Se os ativos subjacentes no ETF experimentarem volatilidade significativa ou declínio, o valor do ETF também pode ser afetado.
Complexidade:
Alguns ETFs especializados ou alavancados podem ser complexos e podem não ser adequados para todos os investidores. Compreender a estratégia específica e os riscos associados a determinados ETFs é crucial.
Custos de Negociação:
Embora os ETFs tenham baixas taxas de despesas, os investidores podem incorrer em custos de negociação, incluindo comissões e spreads de compra e venda. A negociação frequente pode erodir potencialmente a vantagem de custo.
Prêmios e Descontos:
Os ETFs podem ser negociados a prêmios ou descontos em relação ao seu valor patrimonial líquido (VPL). Essa divergência pode ocorrer devido à demanda de mercado, problemas de liquidez ou erros de rastreamento, impactando potencialmente os retornos do investidor.
Erro de Rastreamento
O desempenho de um ETF pode desviar ligeiramente do desempenho de seu índice subjacente devido a fatores como taxas, custos de negociação e replicação imperfeita. Isso é conhecido como erro de rastreamento.
Para as carteiras de investimento seguras, os ETFs mais conhecidos e comuns para investir são:
- SPY (SPDR S&P 500 ETF Trust):
O SPY é um ETF que acompanha o desempenho do Índice S&P 500, composto por 500 das maiores empresas negociadas publicamente nos Estados Unidos. Investidores utilizam o SPY para obter uma ampla exposição ao mercado de ações dos EUA e participar do crescimento econômico geral refletido pelas empresas do S&P 500.
- DIA (SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust):
O DIA espelha o desempenho do Índice Dow Jones Industrial Average (DJIA), que é composto por 30 empresas de destaque dos EUA. Investidores utilizam o DIA para obter exposição ao desempenho das ações das principais corporações americanas, tornando-o um referencial para o setor industrial.
- QQQ (Invesco QQQ Trust):
O QQQ é projetado para acompanhar o Índice NASDAQ-100, composto por 100 das maiores empresas não financeiras listadas na bolsa de valores NASDAQ. Ele é frequentemente associado à tecnologia e inovação, pois muitos de seus componentes são gigantes da tecnologia. Investidores usam o QQQ para exposição ao potencial de crescimento do setor de tecnologia.
- GLD (SPDR Gold Trust):
O GLD é um ETF que visa refletir o desempenho do preço do lingote de ouro. Investidores recorrem ao GLD como uma maneira de adicionar ouro às suas carteiras de investimento, proporcionando um meio conveniente e líquido de obter exposição ao metal precioso, frequentemente considerado como uma proteção contra inflação e incertezas econômicas.
- VOO (Vanguard S&P 500 ETF):
O VOO, gerenciado pela Vanguard, é outro ETF que acompanha o Índice S&P 500. Ele oferece aos investidores uma maneira eficaz em termos de custos de obter ampla exposição às maiores empresas dos EUA. O VOO é conhecido por sua baixa taxa de despesa, tornando-o uma opção atraente para aqueles que buscam um investimento de longo prazo alinhado com o desempenho do S&P 500.
Como Investir em ETFs?
Dominar o investimento em ETFs requer precisão e perspicácia estratégica no dinâmico cenário financeiro de hoje. Neste guia conciso, destilamos alguns passos cruciais:
Defina Seus Objetivos e Horizonte de Tempo
Antes de mergulhar no mundo dos ETFs, é imperativo esclarecer seus objetivos de investimento e horizonte de tempo. ETFs de criptomoedas e Bitcoin podem atender a diferentes propósitos, desde valorização de capital a longo prazo até especulação a curto prazo.
Encontre uma Corretora de Renome
A escolha de uma corretora de renome é crucial para uma experiência de investimento sem problemas. Procure corretoras que ofereçam uma ampla variedade de opções de investimento, tenham uma interface amigável e forneçam ferramentas robustas de pesquisa.
Escolha Qual ETF Comprar
Escolher o ETF certo requer uma consideração cuidadosa de seus objetivos de investimento. Avalie fatores como o erro de rastreamento do fundo, a taxa de despesa e os ativos subjacentes. Pesquisa minuciosa é fundamental, e a experiência de um analista financeiro experiente pode ser inestimável.
Determine o Tamanho e Faça o Pedido
Uma vez selecionado o ETF apropriado, determinar o tamanho do seu investimento é o próximo passo. Considere a alocação geral da sua carteira e a tolerância ao risco. Faça o pedido com sua corretora, prestando atenção aos custos de transação e ao potencial impacto no mercado.
Espere, Não Opere
A paciência é uma virtude no mundo dos investimentos. Após fazer seu pedido, resista à tentação de negociar constantemente com base nos movimentos de curto prazo do mercado. Permita que o ETF se alinhe com seus objetivos de investimento a longo prazo.
Por que Investir em ETFs de Cripto, BTC ou Blockchain?
O espaço de criptomoedas e blockchain tem testemunhado um crescimento sem precedentes, oferecendo oportunidades de investimento únicas. Investir em ETFs de Cripto, Bitcoin ou Blockchain proporciona exposição a este setor inovador sem as complexidades da posse direta de ativos. Esses investimentos podem oferecer benefícios de diversificação e retornos potenciais alinhados com o cenário digital em constante evolução.
Fundos de Cripto e ETFs [Diferença entre ETNs, Fundos de Confiança e Fundos Mútuos]
Além dos ETFs tradicionais, os investidores podem explorar Notas Negociadas em Bolsa (ETNs) e Fundos de Confiança focados em ativos de criptomoedas e blockchain. ETNs são instrumentos de dívida que acompanham o desempenho de um índice específico, enquanto os Fundos de Confiança detêm os ativos reais e são estruturados como fundos fechados. Compreender as nuances de todas essas estruturas é crucial para tomar decisões de investimento informadas e pode ajudar a evitar riscos desnecessários em um mercado de criptomoedas já volátil. Quer saber quais são as diferenças e semelhanças entre Fundos de Confiança, ETFs, Fundos Mútuos, ETNs? Leia abaixo:
Fundo de Confiança:
Um fundo de confiança é uma entidade legal criada para deter ativos em benefício de indivíduos ou organizações. No contexto dos mercados financeiros, os fundos de confiança podem assumir a forma de fundos de investimento, que agregam recursos de vários investidores para investir em uma carteira diversificada de ativos. Esses ativos são mantidos e gerenciados por um fiduciário em benefício dos acionistas do fundo.
Exchange-Traded Funds (ETFs)
Os ETFs são fundos de investimento que são negociados em bolsas de valores, semelhantes a ações individuais. Eles geralmente têm como objetivo acompanhar o desempenho de um índice específico, commodity ou uma cesta de ativos. Os ETFs oferecem diversificação, liquidez e a capacidade de serem negociados ao longo do dia a preços de mercado. Os investidores compram e vendem ações de ETF no mercado aberto, e o fundo em si detém os ativos subjacentes.
Fundos Mútuos
Os fundos mútuos são veículos de investimento que agregam dinheiro de vários investidores para investir em uma carteira diversificada de ações, títulos ou outros valores mobiliários. Os fundos mútuos são gerenciados por gestores de fundos profissionais que tomam decisões de investimento em nome dos investidores do fundo. Ao contrário dos ETFs, os fundos mútuos são comprados e vendidos no final do dia de negociação pelo preço do valor patrimonial líquido (VPL), e as transações são executadas por meio da empresa do fundo.
Notas Negociadas em Bolsa (ETNs)
As ETNs são instrumentos de dívida emitidos por instituições financeiras. Quando um investidor compra uma ETN, essencialmente empresta dinheiro ao emissor em troca de retornos vinculados ao desempenho de um índice ou classe de ativos específicos. Ao contrário dos ETFs, as ETNs não detêm ativos físicos; em vez disso, são respaldadas pela solidez financeira do emissor. As ETNs são negociadas em bolsas e podem fornecer exposição a uma variedade de classes de ativos, incluindo commodities e índices.
Pode lhe interessar:
Diferenças
Quais são as principais diferenças entre esses veículos de investimento?
Negociação
ETFs: Negociados em bolsas de valores ao longo do dia de negociação a preços de mercado.
Fundos Mútuos: Comprados e vendidos no final do dia de negociação pelo preço do valor patrimonial líquido (VPL) por meio da empresa do fundo.
Fundos de Confiança: Semelhantes a fundos mútuos, negociados pelo VPL, frequentemente em bolsas de valores.
ETNs: Negociados em bolsas como ações.
Gestão
ETFs e Fundos Mútuos: Gerenciados por gestores de fundos profissionais que tomam decisões de investimento.
Fundos de Confiança: Podem ser gerenciados ativamente ou passivamente.
ETNs: Não envolvem gerenciamento de ativos; os retornos estão vinculados ao desempenho de um índice ou ativo.
Estrutura
ETFs: Mantêm os ativos subjacentes e emitem ações representando a propriedade.
Fundos Mútuos: Emissão de ações e os investidores compram no VPL.
Fundos de Confiança: Podem ter diversas formas, incluindo fundos de investimento em unidades (UITs) e fundos fiduciários.
ETNs: Respaldadas pelo crédito do emissor, não possuem ativos físicos.
Eficiência Tributária
ETFs e Fundos Mútuos: Estruturas eficientes em termos fiscais, mas as implicações fiscais podem variar.
Fundos de Confiança: O tratamento fiscal depende da estrutura específica do fundo.
ETNs: Tributadas como instrumentos de dívida, sujeitas a imposto sobre ganhos de capital.
Conforme navegamos pelo intrincado mundo dos ETFs, ETNs e Fundos de Confiança de Cripto e Bitcoin em 2024, uma abordagem estratégica e bem informada é crucial. Estejamos considerando opções existentes ou aguardando aprovação regulatória, uma compreensão aprofundada de termos financeiros, estratégias de investimento e dinâmicas de mercado será sua luz guia nesse cenário em expansão. Abaixo, refinamos os mais aguardados ETFs de Blockchain, Cripto e Bitcoin para o próximo ano de 2024.
Melhores ETFs de Bitcoin aguardando aprovação
| Emissor do ETF | Nome do ETF | Prazo de Aprovação |
| Grayscale Investments | Grayscale Bitcoin Trust (Conversão para ETF) | 6 de julho de 2022 |
| ARK Investment Management e 21Shares | ARK 21Shares Bitcoin ETF | 10 de janeiro de 2024 |
| BlackRock | BlackRock Bitcoin ETF | 15 de março de 2024 |
| Bitwise Asset Management | Bitwise Bitcoin ETF | 14 de março de 2024 |
| VanEck | VanEck Bitcoin ETF | 15 de março de 2024 |
| WisdomTree | WisdomTree Bitcoin ETF | 15 de março de 2024 |
| Invesco e Galaxy Digital | Invesco Galaxy Bitcoin ETF | 15 de março de 2024 |
| Fidelity | Fidelity Bitcoin ETF | 15 de março de 2024 |
| Valkyrie Digital Assets | Valkyrie Bitcoin ETF | 19 de março de 2024 |
| Global X Funds | Global X Tactical Allocation Bitcoin ETF | 19 de abril de 2024 |
| Hashdex | Hashdex Bitcoin ETF | 30 de maio de 2024 |
| Franklin Templeton | Franklin Templeton Bitcoin ETF | 30 de maio de 2024 |
ETF Bitcoin Grayscale
- O prazo final para a aprovação da aplicação do ETF Grayscale foi 6 de julho de 2022.
A Grayscale Investments, conhecida por seu papel na gestão de ativos digitais, busca converter o Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) em um ETF. Enfrentando desafios da SEC, a empresa está envolvida em campanhas legais para um tratamento regulatório justo. A abordagem multifacetada da Grayscale envolve pesquisa de mercado, educação e advocacia legal, posicionando-a como uma peça-chave no setor em evolução. O prazo final para a aprovação da Grayscale foi 6 de julho de 2022.
ARK Invest e 21Shares Bitcoin ETF
- O prazo final para a aprovação da aplicação do ETF é 10 de janeiro de 2024.
A ARK Investment Management colabora com a 21Shares para o ARK 21Shares Bitcoin ETF, visando proporcionar acesso regulamentado ao Bitcoin. A proposta enfatiza uma aliança estratégica, infraestrutura de negociação e supervisão de investimentos. O esforço conjunto aborda as preocupações da SEC e estabelece padrões de transparência. O prazo final para aprovação é 10 de janeiro de 2024.
BlackRock Bitcoin ETF
- O prazo final para a aprovação da aplicação da BlackRock é 15 de março de 2024.
A BlackRock, uma grande gestora de ativos, entra no mercado de ETFs de Bitcoin, potencialmente influenciando as visões de investidores institucionais sobre moedas digitais. A proposta foca em segurança, estabilidade de mercado e proteção ao investidor para abordar as preocupações da SEC. A especulação sobre o impacto da aplicação da BlackRock nos preços do Bitcoin destaca sua influência. O prazo final para a aplicação é 15 de março de 2024.
Bitwise Bitcoin ETF
- O prazo final para a aprovação do ETF da Bitwise é 14 de março de 2024.
A Bitwise Asset Management persiste na busca por um ETF de Bitcoin, abordando o feedback da SEC por meio de mecanismos aprimorados. O compromisso da empresa com pesquisa, conformidade e educação de partes interessadas visa desmistificar as moedas digitais. As emendas da Bitwise focam em definição de preço, liquidez e soluções de custódia. O prazo final para aprovação é 14 de março de 2024.
VanEck Bitcoin ETF
- O prazo final para a aprovação do ETF da VanEck é 15 de março de 2024.
A VanEck introduz uma estratégia única de semeadura em sua proposta de ETF de Bitcoin, enfatizando a estabilidade do mercado. O plano visa estabelecer um ponto de entrada estável, minimizando spreads de compra e venda. Inovações incluem soluções transparentes de custódia, cobertura de seguro e parcerias estratégicas. O prazo final para o ETF da VanEck é 15 de março de 2024.
WisdomTree Bitcoin ETF
- O prazo final para a aprovação do ETF da WisdomTree é 15 de março de 2024.
A aplicação da WisdomTree, após uma rejeição anterior, inclui uma avaliação de risco abrangente e protocolos de segurança. A WisdomTree retorna à arena do ETF de Bitcoin com uma aplicação revisada, abordando o feedback da SEC. A apresentação incorpora protocolos avançados de segurança, vigilância de negociações em tempo real e iniciativas educacionais. A estratégia revisada reflete o compromisso com padrões regulatórios e uma compreensão mais ampla. O prazo final para o ETF da WisdomTree é 15 de março de 2024.
Invesco Galaxy BTC ETF
- O prazo final é 15 de março de 2024.
A empreitada colaborativa entre Invesco e Galaxy Digital representa um impulso estratégico para a aprovação do ETF de Bitcoin. Sua aplicação conjunta destaca um desenvolvimento crucial no espaço de ETF, marcado pela aparição de seu ticker na Depository Trust & Clearing Corporation. A parceria visa uma estrutura de investimento robusta, enfatizando segurança e eficiência operacional. A apresentação detalha medidas preventivas para a integração nos frameworks de mercado existentes. O prazo final é 15 de março de 2024.
Fidelity Bitcoin ETF
- O prazo final para aprovação é 15 de março de 2024.
A proposta da Fidelity enfatiza a mitigação abrangente de riscos e custódia de ativos. A proposta revisada de ETF de Bitcoin da Fidelity reforça uma estratégia alinhada com as demandas da SEC. O plano destaca custódia de ativos, precificação transparente e mitigação de riscos. A Fidelity utiliza sua experiência em finanças tradicionais para introduzir um modelo de ETF de Bitcoin. A proposta destaca a dedicação da Fidelity à transparência. O prazo final da aplicação é 15 de março de 2024.
Valkyrie Digital Assets ETF
- O prazo final é 19 de março de 2024.
A aplicação atualizada do ETF da Valkyrie Digital Assets demonstra uma adaptação estratégica e responsividade ao feedback regulatório. A apresentação detalha um plano claro para um ETF de Bitcoin regulamentado, eficiente e transparente. A estrutura meticulosa da Valkyrie prioriza a segurança da custódia de ativos, avaliação precisa e integridade de transações. O prazo final para a aprovação do ETF é 19 de março de 2024.
Global X Funds
- O prazo para a aplicação é 19 de abril de 2024.
A Global X Funds entra estrategicamente no cenário de ETFs de Bitcoin com uma compreensão refinada da dinâmica de mercado. A proposta do Tactical Allocation ETF visa capitalizar os movimentos de mercado do Bitcoin por meio de ajustes dinâmicos na composição de ativos. A Global X enfatiza a transparência operacional e a conformidade com as diretrizes regulatórias. O prazo da aplicação do ETF é 19 de abril de 2024.
Hashdex ETF
- O prazo final é 30 de maio de 2024.
A Hashdex apresenta uma inovadora aplicação de ETF de Bitcoin, mesclando princípios financeiros tradicionais com o potencial revolucionário das criptomoedas. O ETF visa capturar o crescimento do Bitcoin, seguindo padrões regulatórios. A abordagem da Hashdex prioriza um mecanismo transparente de valoração e uma cesta diversificada de ativos. A metodologia da empresa é indicativa do compromisso da Hashdex em criar um ambiente de investimento estável para o Bitcoin, facilitando uma participação mais ampla dos investidores. O prazo final da aplicação do ETF é 30 de maio de 2024.
Franklin Templeton Bitcoin ETF
- O prazo final é também 30 de maio de 2024.
A aplicação do ETF de Bitcoin da Franklin Templeton significa uma entrada estratégica no domínio das moedas digitais. A apresentação reflete uma estratégia bem ponderada para tornar o Bitcoin mais acessível, ao mesmo tempo em que mitiga os riscos associados. A aplicação do ETF é destinada a refletir o desempenho do Bitcoin com salvaguardas regulatórias. O prazo final da aplicação do ETF é 30 de maio de 2024.
Melhores ETFs de Cripto e Blockchain para comprar em 2024
Já existem ETFs que acompanham a indústria de Cripto, Bitcoin ou Blockchain? Claro, preparamos a lista abrangente abaixo para você:
| Símbolo | Nome do ETF | Ativos Totais | Variação de Preço no Ano | Volume Médio Diário |
| BLOK | Amplify Transformational Data Sharing ETF | $474 | 53.31% | 126,808.0 |
| LEGR | First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF | $98 | 15.38% | 6,472.0 |
| BITQ | Bitwise Crypto Industry Innovators ETF | $90 | 136.58% | 89,168.0 |
| BKCH | Global X Blockchain ETF | $76 | 127.27% | 40,714.0 |
| BLCN | Siren ETF Trust Siren Nasdaq NexGen Economy ETF | $66 | 3.86% | 6,648.0 |
| DAPP | VanEck Digital Transformation ETF | $52 | 144.34% | 109,802.0 |
| FDIG | Fidelity Crypto Industry and Digital Payments ETF | $45 | 80.86% | 46,200.0 |
| CRPT | First Trust SkyBridge Crypto Industry & Digital Economy ETF | $23 | 106.64% | 21,243.0 |
| BITS | Global X Blockchain & Bitcoin Strategy ETF | $15 | 132.29% | 2,305.0 |
| STCE | Schwab Crypto Thematic ETF | $14 | 51.13% | 4,083.0 |
| KOIN | Capital Link Global Fintech Leaders ETF | $13 | 10.95% | 1,146.0 |
| IBLC | iShares Blockchain and Tech ETF | $9 | 96.30% | 8,608.0 |
| BCDF | Horizon Kinetics Blockchain Development ETF | $5 | 15.49% | 1,494.0 |
| BITW | Bitwise 10 Crypto Index Fund | $0 | N/A | N/A |
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